近日，有消息稱場外加密貨幣借貸平臺RenrenBit（人人比特）的負責人趙東于24日凌晨被警方拘留，但帶走他的究竟是杭州警方還是鹽城警方并無官方渠道加以佐證。根據(jù)各方所收集到的消息，此次拘留與OTC場外交易密切相關，或涉嫌“掩飾隱瞞犯罪所得罪”。
繼“凍卡潮”后，此次事件再次引起大家對OTC場外交易法律風險的重視，在監(jiān)管趨嚴的風口上，場外交易需慎之又慎。
被拘具體細節(jié)尚未披露
趙東在偶然與區(qū)塊鏈結緣后踏入幣圈，成為比特幣、區(qū)塊鏈的忠實信仰者，在幣圈中經(jīng)歷了從盈利1億多到虧損6000萬再到兩年內結清債務的跌宕起伏?，F(xiàn)身為RenrenBit和DFund股票基金的創(chuàng)始人。
此次被拘事件被傳的沸沸揚揚，7月2日，RenrenBit通過星球日報發(fā)聲，表示由于處于凍卡監(jiān)督風口，北京某OTC團隊因涉嫌詐騙資金交易正在配合警方調查取證。而趙東本人并未直接參與交易業(yè)務，系主動配合調查。面對不斷的質疑，趙東本人至今未在社交媒體上進行任何澄清，具體細節(jié)無法探知。
監(jiān)管趨嚴，OTC場外交易風險多
加密貨幣憑借其去中心化、匿名性以及易變現(xiàn)的特性成為越來越多人的交易選擇。2013年《關于防范比特幣風險的通知》及2017年《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》提示了比特幣等加密貨幣的交易風險，同時否定了其法定貨幣地位，禁止其在市場上作為貨幣交易流通。但我國現(xiàn)有法律、行政法規(guī)并沒有禁止私人間對加密貨幣的持有及合法流轉，在私權領域，法無禁止即可為，越來越多的判例也對加密貨幣在個人間的合法買賣予以肯定。因此，對于通過低價買入高價賣出賺差價的OTC交易商來說，其所從事的正常的加密貨幣買賣行為一般而言并不會受到法律的限制，亦不觸及洗錢、非法經(jīng)營、盜竊、詐騙、傳銷等刑事犯罪。
然而，加密貨幣的隱匿性被越來越多的不法分子所利用，逐漸成為洗錢等違法犯罪的天然通道，場外交易自然成為警方關注的重點領域。今年3月已發(fā)生凍卡的先例，6月凍卡潮在東莞爆發(fā)，參與OTC交易的上千張銀行卡均遭到凍結，OTC交易商損失慘重。
對OTC交易商來說，即便在合法領域內進行著正常的買賣活動，若未能盡到合理的注意義務，為黑錢的流入流出變相提供通道，則可能構成“掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”，而該罪也是場外交易商唯一會涉及到的犯罪。
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《中華人民共和國刑法》第三百一十二條 【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】
明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
不難看到，構成此罪的一個明確要件為“明知”，若OTC交易商明知對方購買加密貨幣的自己為犯罪所得，仍與其進行交易，則構成犯罪。一般而言，交易雙方都不會主動詢問對方的資金來源，即便問了，對方也未必會坦白。但這并不能成為不構成“明知”的擋箭牌，我國司法解釋中對“明知”規(guī)定了專門的認定標準。
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《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條
刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應當結合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。
具有下列情形之一的，可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實不知道的除外：
（一）知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉換或者轉移財物的；
（二）沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉換或者轉移財物的；
（三）沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的；
（四）沒有正當理由，協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的；
（五）沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的；
（六）協(xié)助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的；
（七）其他可以認定行為人明知的情形。
根據(jù)以上規(guī)定，若發(fā)現(xiàn)交易對方收幣價格明顯低于市場價、收取明顯高于市場的“手續(xù)費”、協(xié)助他人在多個賬戶間頻繁劃轉大額來源不明資金、幫助熟人轉移與其財產(chǎn)狀況明顯不符的資金的，仍堅持與其進行交易，無論是否清晰的知道對方資金的真實來源，都構成“明知”。
此次事件的發(fā)生也給OTC交易商提了醒，警方打擊違法犯罪的力度正在加大，場外交易作為敏感地帶是警方關注的重點，交易商對于資金來源的審查不嚴極有可能會觸及犯罪，為避免違法犯罪風險，應盡可能的提升風險意識，短期內盡量避免大額且頻繁的場外交易活動。
全球區(qū)塊鏈合規(guī)聯(lián)盟
“設立區(qū)塊鏈行業(yè)標準，加強行業(yè)自律，共同維護良好的市場秩序和行業(yè)環(huán)境，為行業(yè)健康發(fā)展提供理論指導，推動行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展”。
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