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鈦媒體注：比特幣之熱度可以折射出全球的互聯(lián)網(wǎng)金融之熱。19日，比特幣價(jià)格以接近翻番之勢(shì)突破6000元人民幣大關(guān)，讓看客為之大呼“瘋狂”。比特幣自誕生以來(lái)反復(fù)經(jīng)歷巨幅波動(dòng)，有關(guān)比特幣的投資風(fēng)也席卷至國(guó)內(nèi)。然而，吹捧者有之，看空者有之，媒體上有關(guān)比特幣的討論讓人眼花繚亂，要不要投資？要不要報(bào)以冷眼？比特幣代表的互聯(lián)網(wǎng)金融是否會(huì)是曇花一現(xiàn)的奇觀？來(lái)看看鈦媒體作者荊烽的分析，看能否為你撥開(kāi)迷霧：

前言

請(qǐng)?jiān)试S銅爺從一個(gè)歷史典故開(kāi)頭：“莫道石人一只眼，挑動(dòng)黃河天下反”。這是元朝末年白蓮教發(fā)動(dòng)農(nóng)民起義時(shí)在民間流傳的民諺。彼時(shí)，蒙元政府昏聵，民不聊生，各地農(nóng)民揭竿而起，大興義軍。后朱元璋脫穎而出，滅元興明，開(kāi)276年之大明。

今天，信奉“無(wú)政府主義”的、致力于“去中心化”的互聯(lián)網(wǎng)人，天然就有逆反權(quán)威的沖動(dòng)。而被互聯(lián)網(wǎng)人稱(chēng)作“此物一出天下反”的產(chǎn)品，就是比特幣。11月19日，比特幣兌美元或人民幣的價(jià)格上漲一倍，一片嘩然，比特幣正式進(jìn)入大眾傳媒的選題列表，也飛入尋常百姓家。

您一定知道，記者寫(xiě)稿靠百度。隨口問(wèn)一下度娘即可發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，各種關(guān)于比特幣的報(bào)道如汗牛充棟，其中，交口稱(chēng)贊的有，口誅筆伐的也有，不一而足。有的文章過(guò)于專(zhuān)業(yè)，艱深晦澀，有的文章過(guò)于膚淺，一派胡言，有的文章過(guò)于片面，失之偏頗，有的文章過(guò)于感性，淺嘗輒止。

作為腳踩黃河兩岸，財(cái)經(jīng)和科技兼修的銅爺，又時(shí)常跪舔那個(gè)虛無(wú)縹緲的人文精神，忍不住也要加入戰(zhàn)團(tuán)，奉上這么一篇又臭又長(zhǎng)的無(wú)聊文章，供方家貽笑。

定義：何謂比特幣？

這年頭，如果你跟人聊天的時(shí)候不扯上幾句云計(jì)算大數(shù)據(jù)神馬的，都不好意思說(shuō)自己是搞IT的。同理，如果人家跟你談起比特幣，你還說(shuō)不出“P2P”、“電子現(xiàn)金”、“虛擬貨幣”、“去中心化”這幾個(gè)詞，你還好意思說(shuō)自己懂互聯(lián)網(wǎng)？

所以，本文將比特幣定義為：一種由開(kāi)源的P2P（Peer to Peer，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)）軟件產(chǎn)生的虛擬貨幣（或稱(chēng)電子現(xiàn)金系統(tǒng)），它通過(guò)大量的計(jì)算產(chǎn)生，使用整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)進(jìn)行交易確認(rèn)。由于它具有不依賴(lài)于任何發(fā)行機(jī)構(gòu)，不需要任何流通機(jī)構(gòu)和管理機(jī)構(gòu)，并且交易快捷、無(wú)法偽造的特點(diǎn)，所以具有“去中心化”的明顯特征。（建議您記住以上這段話，這就好像是中學(xué)政治課的考試，答題的時(shí)候只要把握住幾個(gè)關(guān)鍵詞就能拿分了。）

簡(jiǎn)要總結(jié)比特幣的三大特征：1.去中心化，將鑄幣權(quán)下放給個(gè)人，人人可以生產(chǎn)。2.總量一定，是通縮類(lèi)貨幣。3.匿名／實(shí)時(shí)交易，且交易不可偽造。

原理：天才的心思屌絲你別猜

比特幣的發(fā)明者是一位化名為“中本聰”的計(jì)算機(jī)科學(xué)家（當(dāng)時(shí)的論文在此）。最近剛好看到有八卦稱(chēng)這個(gè)“中本聰”的真身，應(yīng)該是日本京都大學(xué)教授望月真一，這個(gè)家伙16歲進(jìn)入普林斯頓大學(xué)，22歲拿到博士學(xué)位，他不是天才，就沒(méi)幾個(gè)人敢稱(chēng)是天才了。

比特幣的原理涉及密碼學(xué)和分布式計(jì)算兩個(gè)學(xué)科，銅爺碰巧在大學(xué)里讀過(guò)這兩門(mén)課。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是所有在這個(gè)網(wǎng)絡(luò)上（你可以通過(guò)下載比特幣的客戶端來(lái)加入這個(gè)網(wǎng)絡(luò)）的人都需要運(yùn)用大量的計(jì)算能力來(lái)解決復(fù)雜的數(shù)學(xué)難題（這里有密碼學(xué)），然后通過(guò)與全網(wǎng)的所有其他節(jié)點(diǎn)的計(jì)算能力來(lái)驗(yàn)證（這里有分布式計(jì)算），解開(kāi)不同的題目將獲得相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，也就是比特幣。

1）挖礦。比特幣誕生之初，只需要使用個(gè)人PC的CPU的運(yùn)算能力，就能夠計(jì)算出正確的答案，通過(guò)全網(wǎng)的認(rèn)證來(lái)獲取比特幣。隨著比特幣這樣一個(gè)極客游戲變身為金融投資的博傻游戲，有大量的個(gè)人和組織動(dòng)用大筆投資和專(zhuān)業(yè)設(shè)備加入網(wǎng)絡(luò)來(lái)“挖礦”，比如今年初的行情還是三十塊顯卡共同運(yùn)算一到兩個(gè)整天，就可以獲取一個(gè)比特幣。但現(xiàn)在有些人已經(jīng)通過(guò)硬件廠商訂制了大量的“礦機(jī)”，獲取比特幣的計(jì)算資源越耗越大。據(jù)銅爺了解，今年下半年，國(guó)內(nèi)的愛(ài)好者已經(jīng)基本上不會(huì)通過(guò)挖礦來(lái)產(chǎn)生比特幣了，參與挖礦的都是國(guó)外的大機(jī)構(gòu)了。

關(guān)于比特幣的獲取，你只需要知道，每個(gè)人用計(jì)算資源來(lái)算就可以，不需要依賴(lài)央行這樣的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。

2）交易。那么比特幣的交易如何進(jìn)行呢？每一個(gè)比特幣的用戶擁有一個(gè)唯一的地址（有點(diǎn)像IP地址），就是個(gè)人的比特幣“錢(qián)包”。每一筆交易，加入A支付給B一個(gè)比特幣，就會(huì)在系統(tǒng)里公開(kāi)發(fā)一條微博說(shuō)：“我給了B一個(gè)比特幣@B”，這些記錄都會(huì)保持在系統(tǒng)每一個(gè)終端的證據(jù)鏈上。如果A想要反悔，篡改交易歷史，必須將這個(gè)網(wǎng)絡(luò)上的每一個(gè)終端上的記錄都進(jìn)行修改，前面說(shuō)過(guò)這里拼的是計(jì)算能力，也就是說(shuō)，如果A擁有的計(jì)算能力超過(guò)了系統(tǒng)所有節(jié)點(diǎn)擁有的計(jì)算能力之和，他才能篡改交易記錄，但這是不現(xiàn)實(shí)的。因此，比特幣的交易是無(wú)法篡改的。雖然每一個(gè)比特幣的錢(qián)包有多少資產(chǎn)，做過(guò)哪些交易都是透明的，但你并不知道這個(gè)錢(qián)包背后的用戶是誰(shuí)，這就是比特幣交易的匿名性。

關(guān)于比特幣的交易，除了匿名之外，你只需要知道，也是不需要依賴(lài)任何第三方機(jī)構(gòu)的。而我們?nèi)粘５慕灰踪I(mǎi)賣(mài)必須通過(guò)銀行（第三方）來(lái)實(shí)現(xiàn)。

總之，筆者的建議是，如果你不是致力于從事計(jì)算機(jī)科學(xué)研究的學(xué)術(shù)牛人，就別花心思試圖搞懂比特幣背后的理論依據(jù)了，只要知道結(jié)論就行。

金融：通脹還是通縮，這是個(gè)問(wèn)題

隨著越來(lái)越多的玩家投身其中，比特幣也開(kāi)始受到了經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的注意。請(qǐng)?jiān)试S我引用一段話：

“凱恩斯學(xué)派的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們認(rèn)為政府應(yīng)該積極調(diào)控貨幣總量，用貨幣政策的松緊來(lái)為經(jīng)濟(jì)適時(shí)的加油或者剎車(chē)。因此，他們認(rèn)為比特幣固定總量貨幣犧牲了可調(diào)控性，而且更糟糕的是將不可避免地導(dǎo)致通貨緊縮，進(jìn)而傷害整體經(jīng)濟(jì)。奧地利學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的觀點(diǎn)卻截然相反，他們認(rèn)為政府對(duì)貨幣的干預(yù)越少越好，貨幣總量的固定導(dǎo)致的通縮并沒(méi)什么大不了的，甚至是社會(huì)進(jìn)步的標(biāo)志?！?/blockquote>

學(xué)界大佬們爭(zhēng)論的事情，我們就不必參與了。那么關(guān)鍵是，比特幣屬于那一種呢？

首先，從目前的情況看，比特幣不斷地被開(kāi)采出來(lái)，貨幣供應(yīng)總量處于上升的趨勢(shì)，應(yīng)該屬于通脹貨幣的范疇。所謂通脹貨幣，就是以此來(lái)定價(jià)某個(gè)商品，價(jià)格是不斷上升的。當(dāng)然，這里要排除一個(gè)因素，那就是許多比特幣的持有者開(kāi)始對(duì)其有升值預(yù)期，捂貨惜售導(dǎo)致的稀缺性。

但是，中本聰?shù)脑O(shè)計(jì)就精妙在此，比特幣的總量被控制在2100萬(wàn)個(gè)，并將于2140年達(dá)到這一上限。雖然我們的有生之年不會(huì)看到比特幣達(dá)到上限總量，但比特幣貨幣供應(yīng)量的速度已經(jīng)明顯慢于社會(huì)總財(cái)富的增長(zhǎng)速度。這樣一來(lái)，我們可以很有信心地說(shuō)：比特幣是一種具備通縮傾向的貨幣。比特幣經(jīng)濟(jì)體中，以比特幣定價(jià)的商品價(jià)格將會(huì)持續(xù)下跌。

投資：荷蘭郁金香，長(zhǎng)春君子蘭

比特幣經(jīng)歷了今年3月份的大漲和4月份的大跌這樣的過(guò)山車(chē)行情。11月19日，比特幣兌人民幣的價(jià)格一度飆升至8000元人民幣，比年初暴漲80倍，不少投機(jī)者開(kāi)始怦然心動(dòng)，悄然殺進(jìn)其中。銅爺上周聽(tīng)一個(gè)朋友說(shuō)，著名投資人蔡文勝近期就在大量買(mǎi)入比特幣。

銅爺認(rèn)為，比特幣近期的瘋狂炒作，純屬一種投機(jī)行為，與投資無(wú)涉。建議朋友們?nèi)タ磧蓚€(gè)故事，一個(gè)是17世紀(jì)荷蘭的“郁金香泡沫”，算是人類(lèi)歷史上有記載的最早的投機(jī)活動(dòng)。對(duì)財(cái)富的狂熱追求、羊群效應(yīng)、理性的完全喪失，最終導(dǎo)致了泡沫的最終破滅和千百萬(wàn)人的傾家蕩產(chǎn)。

郁金香事件在中國(guó)的版本是80年代的長(zhǎng)春君子蘭事件。百度百科如下：

“1984年10月11日，君子蘭被命名為長(zhǎng)春市市花。隨后，長(zhǎng)春市提出發(fā)展“窗臺(tái)經(jīng)濟(jì)”，號(hào)召家家都要養(yǎng)3盆至5盆君子蘭。當(dāng)時(shí)，長(zhǎng)春市家家戶戶都以養(yǎng)君子蘭為榮，珍品君子蘭的市價(jià)超過(guò)萬(wàn)元甚至10萬(wàn)元，價(jià)格往往是長(zhǎng)春人月收入的幾倍，甚至十幾倍。君子蘭被稱(chēng)為“綠色金條”。1985年6月，政府采取行政手段抑制超高的花價(jià)，君子蘭花價(jià)貶值約100倍，史稱(chēng)君子蘭事件?！?/blockquote>

銅爺非常不推薦您現(xiàn)在參與比特幣的投機(jī)，原因如下：

首先，比特幣交易有極高的風(fēng)險(xiǎn)，它不僅24小時(shí)開(kāi)放，并且沒(méi)有漲跌停限制，投資者必須做到隨時(shí)盯盤(pán)；

其次，比特幣的交易機(jī)構(gòu)均非正規(guī)，不受任何監(jiān)管，如GBL這樣卷款潛逃，投資者會(huì)虧得血本無(wú)歸（據(jù)第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)報(bào)道，11月初，一個(gè)曾經(jīng)在比特幣圈紅極一時(shí)的交易網(wǎng)站GBL忽然關(guān)閉，網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者卷款潛逃，用戶損失超過(guò)千萬(wàn)……）；

其三，比特幣存量較少，籌碼少意味著莊家操控性強(qiáng)，持有比特幣的莊家可能包括世界各地的軍火商，毒販，黑手黨等，他們的行為確實(shí)難以琢磨；

最后，比特幣買(mǎi)賣(mài)既然不受監(jiān)管，也不受任何法律保護(hù)。

消費(fèi)：比特幣何日替代現(xiàn)金？

比特幣，虛擬貨幣，首先是一種貨幣。那么，就讓我們回到貨幣的本源。

不管您學(xué)的是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，還是馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)，都會(huì)知道，貨幣的第一大功能，就是交易媒介／支付手段。又或者您壓根就沒(méi)學(xué)過(guò)經(jīng)濟(jì)學(xué)，也應(yīng)該知道，手里的錢(qián)的第一個(gè)用處是什么？當(dāng)然是買(mǎi)東西。

那么，比特幣能用來(lái)買(mǎi)什么東西呢？

由于比特幣誕生于互聯(lián)網(wǎng)，首先被大家用來(lái)購(gòu)買(mǎi)虛擬物品，比如網(wǎng)游中的裝備，點(diǎn)卡，或是淘寶上的部分商品等等；由于比特幣不受政府的監(jiān)管，又能替代現(xiàn)金，也成為地下交易的主要媒介，比如前面提到的軍火和毒品。

然而，比特幣的消費(fèi)功能，正在走向線下。就連我們以為最保守的新聞節(jié)目《新聞聯(lián)播》，也在10月28日?qǐng)?bào)道了《加拿大將開(kāi)放首臺(tái)比特幣取款機(jī)》的新聞，并稱(chēng)“分析認(rèn)為，這是比特幣邁向主流的一個(gè)重要成果”。而在今年4月份的雅安地震后的救援工作中，“壹基金”也接收到了以比特幣形式支付的捐款。8月份，德國(guó)政府正式承認(rèn)了比特幣的合法“貨幣”地位。

第一個(gè)支持比特幣購(gòu)買(mǎi)實(shí)物的公司，應(yīng)該是盛大旗下的果殼電子。這家以GEAK來(lái)命名其所有可穿戴計(jì)算設(shè)備產(chǎn)品的公司，在10月底宣布支持比特幣支付之后，終于在今年的網(wǎng)購(gòu)狂歡節(jié)——雙十一的當(dāng)天，收到了第一筆通過(guò)比特幣支付的訂單，據(jù)稱(chēng)這也是世界首例比特幣支付的零售商業(yè)訂單。某匿名網(wǎng)友（是一位北大在讀碩士）當(dāng)日通過(guò)果殼電子的官網(wǎng)，以0.83個(gè)比特幣的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了售價(jià)為1999元的果殼智能手表。果殼方面表示，也接收到了境外，比如英國(guó)的消費(fèi)者通過(guò)比特幣支付來(lái)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的訂單。

據(jù)銅爺了解，果殼在接受到所有的比特幣之后，會(huì)第一時(shí)間兌換成現(xiàn)金，走公司正規(guī)的財(cái)務(wù)流程，包括正常的納稅。果殼方面也表示，由于現(xiàn)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)還沒(méi)有形成明確的監(jiān)管政策，只能依靠公司自覺(jué)來(lái)完成交易。不過(guò)可以預(yù)計(jì)的是，一旦比特幣由虛擬流通轉(zhuǎn)向?qū)嶓w流通，央行和銀監(jiān)會(huì)是不會(huì)袖手旁觀的。

人文：一場(chǎng)新秩序的社科實(shí)踐

· 10月份，美國(guó)著名的地下交易網(wǎng)站“絲綢之路”被FBI連鍋端掉，14萬(wàn)個(gè)比特幣全部充公；

· 10月份，世界最大、最權(quán)威的比特幣論壇bitcointalk.org被黑，用戶數(shù)據(jù)庫(kù)被盜，至今尚未恢復(fù)；

· 10月份，著名比特幣股票交易所BTC－TC接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通牒，關(guān)張大吉；

· 11月初，一個(gè)曾經(jīng)在比特幣圈紅極一時(shí)的交易網(wǎng)站GBL忽然關(guān)閉，網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者卷款潛逃，用戶損失超過(guò)千萬(wàn)……

比特幣的負(fù)面新聞?lì)l發(fā)，開(kāi)始引發(fā)了大量媒體的圍攻，“龐氏騙局”、“傳銷(xiāo)”等帽子也都扣了上來(lái)。這說(shuō)明這些媒體完全沒(méi)有理解中本聰創(chuàng)立比特幣的初衷。

中本聰認(rèn)為“借助金融機(jī)構(gòu)作為可資信賴(lài)的第三方來(lái)處理電子支付信息……內(nèi)生性地受制于“基于信用的模式”的弱點(diǎn)?！币虼怂Ｍ軇?chuàng)建一套“基于密碼學(xué)原理而不基于信用，使得任何達(dá)成一致的雙方，能夠直接進(jìn)行支付，從而不需要第三方中介的參與”的電子支付系統(tǒng)。

這里所指的“第三方中介”，其實(shí)就是銀行，我們目前的每一次支付，都需要銀行的參與。比特幣的發(fā)行不需要央行，交易不需要銀行，并且基于密碼學(xué)和分布式計(jì)算的設(shè)計(jì)，還保證了比特幣無(wú)法偽造，交易無(wú)法抵賴(lài)。自從比特幣誕生以來(lái)，關(guān)于這種電子貨幣是否會(huì)摧毀顛覆現(xiàn)在的世界經(jīng)濟(jì)格局的爭(zhēng)論就從未停止。

上升到哲學(xué)和價(jià)值觀的層面，比特幣的創(chuàng)立，其實(shí)就是一個(gè)“去中心化”的過(guò)程。就在互聯(lián)網(wǎng)誕生之初，“去中心化”就被其信徒奉為圭臬，近期大熱的“互聯(lián)網(wǎng)金融”的本質(zhì)就是金融的“脫媒”，也就是去中心化的過(guò)程。從這個(gè)角度講，致力于“通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的手段，重建現(xiàn)代社會(huì)的信用體系”的馬云，其對(duì)于金融的理解，比中本聰又落后了一個(gè)時(shí)代。

也就是說(shuō)，比特幣從來(lái)就不是地下交易和詐騙傳銷(xiāo)的專(zhuān)利，而是科技怪人和互聯(lián)網(wǎng)極客的發(fā)明；比特幣初期的擁躉和參與者，不是騙子和投機(jī)者，而是黑客和極客，是癡迷技術(shù)，追求自由的瘋子。就比如說(shuō)上文中所說(shuō)的果殼電子，它宣布成為世界上第一個(gè)接受通過(guò)比特幣來(lái)購(gòu)買(mǎi)實(shí)體產(chǎn)品的公司，在乎的并不是收到幾個(gè)比特幣，而是為了彰顯公司的極客精神和互聯(lián)網(wǎng)底蘊(yùn)吧。

與其說(shuō)中本聰發(fā)明了一個(gè)顛覆傳統(tǒng)金融方式的貨幣，不如說(shuō)它開(kāi)啟了一場(chǎng)建立新秩序的社科實(shí)踐。

最后，請(qǐng)?jiān)试S我以一段引文來(lái)結(jié)束本文：

比特幣是一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)，一種思想。比特幣已經(jīng)重新定義貨幣，也將顛覆人類(lèi)對(duì)貨幣的認(rèn)識(shí)。這種思想就像一顆種子，一顆可以在每個(gè)人心里種下的種子。它種下的時(shí)候也許無(wú)人知曉，它發(fā)芽的時(shí)候也許毫不起眼，但當(dāng)種子漸漸長(zhǎng)大，在每個(gè)人心里都有一棵大樹(shù)的時(shí)候，它就具備了巨大的改變的力量。