自大語(yǔ)言模型（LLM）浪潮席卷以來(lái)，金融行業(yè)被寄予厚望，但實(shí)際應(yīng)用卻普遍陷入了“雷聲大、雨點(diǎn)小”的困境。當(dāng)前市場(chǎng)上的金融智能體，核心功能仍停留在對(duì)既有信息的淺層總結(jié)與加工，普遍面臨“不夠全面、不夠準(zhǔn)確、充滿幻覺(jué)”三大核心痛點(diǎn)。
問(wèn)題的關(guān)鍵在于，單一維度的分析導(dǎo)致結(jié)論片面，而強(qiáng)制性事實(shí)校驗(yàn)機(jī)制的缺失，則讓AI的“幻覺(jué)”成為投資決策中的“定時(shí)炸彈”。業(yè)界逐漸意識(shí)到，單純依賴(lài)更大參數(shù)的單一模型進(jìn)行迭代，已難以從根本上解決問(wèn)題，更無(wú)法同時(shí)滿足金融決策所要求的高質(zhì)量、低成本和快響應(yīng)的“不可能三角”。
在此背景下，一類(lèi)由多個(gè)可交互、獨(dú)立的智能體組成的“群體智能”系統(tǒng)，正成為業(yè)界探索的方向。
“將復(fù)雜的金融任務(wù)，拆解并分派給不同領(lǐng)域的AI‘專(zhuān)家’，讓它們各司其職、協(xié)同作戰(zhàn)，最終由‘總指揮’整合輸出洞察。”煜馬（深圳）數(shù)據(jù)信息有限公司CTO丁立近日向外界系統(tǒng)性地闡述了這一名為“AgentBull”的金融多智能體系統(tǒng)。
丁立為前紅杉資本中國(guó)數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。他表示，AgentBull不再依賴(lài)單一模型的“單兵作戰(zhàn)”，而是構(gòu)建起類(lèi)似“總指揮+專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)”的協(xié)作模式。
當(dāng)接到一項(xiàng)針對(duì)個(gè)股的深度研究任務(wù)時(shí)，“主智能體”作為“投研總監(jiān)”，會(huì)將任務(wù)迅速拆解，并分派給能力各異的“專(zhuān)家分析師”：
- 基本面分析師 (Fundamental Analyst Agent): 深入解讀財(cái)務(wù)報(bào)表和公司經(jīng)營(yíng)狀況；
- 量化策略師 (Quant Strategist Agent): 專(zhuān)注于因子分析和市場(chǎng)異動(dòng)歸因；
- 行業(yè)專(zhuān)家 (Industry Expert Agent): 追蹤產(chǎn)業(yè)鏈上下游動(dòng)態(tài)和宏觀政策影響；
- 市場(chǎng)情緒分析師 (Sentiment Analyst Agent): 基于行為金融學(xué)模型，實(shí)時(shí)捕捉新聞、社交媒體中的情緒變化。
所有“子智能體”的輸出結(jié)果由“主智能體”最終整合，形成一份邏輯嚴(yán)密、視角全面的深度研究報(bào)告。通過(guò)“群體智能”體系嘗試打破單一大模型的分析維度局限。
“群體智能”解決了分工問(wèn)題，但如何確保最終結(jié)果的可靠與低幻覺(jué)？丁立介紹了該系統(tǒng)的四大核心技術(shù)“護(hù)城河”：
一是行業(yè)知識(shí)圖譜，基于自建高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)構(gòu)建，對(duì)每項(xiàng)關(guān)鍵陳述做“事實(shí)核查”；二是時(shí)間旅行式回測(cè)，采用最前沿的雙時(shí)態(tài)建模技術(shù)，從根源杜絕“未來(lái)函數(shù)”污染，確保引用數(shù)據(jù)真實(shí)有效；三是獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰機(jī)制，強(qiáng)化學(xué)習(xí)訓(xùn)練中，通過(guò)多重懲罰因子，嚴(yán)懲“獎(jiǎng)勵(lì)黑客”行為，迫使AI寧愿承認(rèn)“不知道”，也絕不偽造答案；四是AI紅藍(lán)軍對(duì)抗，自創(chuàng)的糾錯(cuò)反思框架，打破單一模型的思維定式，讓不同視角的AI“專(zhuān)家”持續(xù)地對(duì)抗與辯論，如同“紅藍(lán)軍”演練。
要讓這支AI團(tuán)隊(duì)高效運(yùn)作，背后需要強(qiáng)大的技術(shù)架構(gòu)支撐。AgentBull的核心優(yōu)勢(shì)在于其“自研模型+智能數(shù)據(jù)庫(kù)”的雙輪驅(qū)動(dòng)。
在模型層，團(tuán)隊(duì)對(duì)自主訓(xùn)練的大模型進(jìn)行了針對(duì)金融行業(yè)的強(qiáng)化學(xué)習(xí)，使其具備了深度研究和復(fù)雜工具調(diào)用能力，可以高效執(zhí)行編寫(xiě)Python腳本、運(yùn)行回測(cè)引擎、生成定制化盯盤(pán)策略等指令。
在數(shù)據(jù)層，AgentBull構(gòu)建了湖倉(cāng)一體的毫秒級(jí)金融數(shù)據(jù)庫(kù)。其底層是由Rust構(gòu)建的實(shí)時(shí)流式計(jì)算框架，以知識(shí)圖譜與因果推理為核心。但不同于 Bloomberq和CSMAR 等數(shù)據(jù)供應(yīng)商，AgentBull的智能數(shù)據(jù)庫(kù)不局限于對(duì)原始數(shù)據(jù)的簡(jiǎn)單結(jié)構(gòu)化整理，更側(cè)重于提供加工后的獨(dú)家數(shù)據(jù)。
在實(shí)際應(yīng)用方面。據(jù)了解，在寧德時(shí)代的DEMO中，該系統(tǒng)呈現(xiàn)了基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，還給出了核心投資邏輯——判斷市場(chǎng)在“長(zhǎng)期技術(shù)敘事”與“中期盈利擔(dān)憂”下過(guò)度反應(yīng)，并計(jì)算出高達(dá)5.8%的年化FCF收益率構(gòu)成極高安全邊際，最終得出“情緒錯(cuò)殺為理性投資者提供了極具吸引力的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)區(qū)間”的結(jié)論，并提供了三類(lèi)可執(zhí)行投資策略。
丁立表示，通過(guò)“全景感知”、“深度研究”與“個(gè)性化策略”三大引擎，AgentBull已實(shí)現(xiàn)從“資訊工具”到“決策助手”的跨越。其“AI哨兵”功能，甚至允許普通用戶(hù)用自然語(yǔ)言，無(wú)限自由度地設(shè)定自己的市場(chǎng)雷達(dá)系統(tǒng)。
在丁立看來(lái)，這種“洞察+分析+策略”的一體化服務(wù)，讓金融智能不再停留在理論層面，而是真正成為投資者可依賴(lài)的決策伙伴，推動(dòng)金融AI應(yīng)用從“功能輸出”向“價(jià)值落地”邁進(jìn)。（本文首發(fā)于鈦媒體APP，作者｜蔡鵬程，編輯｜胡珈萌）
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群體智能比單打獨(dú)斗強(qiáng)，AgentBull 這模式要是成了，金融 AI 不得變天？
之前金融智能體又不準(zhǔn)又有幻覺(jué)，AgentBull 能解決這些，早該這么干了！
金融數(shù)據(jù)又多又雜，毫秒級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)能及時(shí)跟上，這數(shù)據(jù)能力真硬核！
大語(yǔ)言模型在金融圈總水土不服，群體智能說(shuō)不定就是破局關(guān)鍵！
模型層專(zhuān)門(mén)做金融強(qiáng)化學(xué)習(xí)，數(shù)據(jù)層還是毫秒級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，細(xì)節(jié)拉滿了！
怕數(shù)據(jù)污染？時(shí)間旅行回測(cè)能追溯，連歷史數(shù)據(jù)都能查得明明白白！
自研模型加智能數(shù)據(jù)庫(kù)，雙輪驅(qū)動(dòng)搞金融 AI，煜馬數(shù)據(jù)這思路沒(méi)毛?。?/p>
之前信 AI 虧了的，現(xiàn)在 AgentBull 有這么多保障，要不要再試試？
不光有技術(shù)，還落地到寧德時(shí)代案例，看得見(jiàn)摸得著，比空談強(qiáng)！
金融決策要靠譜，AI 就得有 “專(zhuān)家團(tuán)”，AgentBull 這拆解整合的法子真聰明！