場景描述
相對于B2C模式，B2B模式交易鏈路更長，從詢盤、溝通、定制、尋找供應商、生產(chǎn)、找貨代、發(fā)貨、清關(guān)等，一筆交易往往長達數(shù)月。整個鏈路涉及大量的線下環(huán)節(jié)，這造成了B2B跨境交易數(shù)據(jù)的分散以及非結(jié)構(gòu)化，同時疊加B2B跨境貿(mào)易進一步呈現(xiàn)小型化、碎片化的趨勢，其反洗錢風控環(huán)節(jié)的難度系數(shù)更高。
解決方案
XTransfer，打造了以中小微企業(yè)為中心的數(shù)據(jù)化、自動化、互聯(lián)網(wǎng)化和智能化的反洗錢風控基礎設施，
在風控實踐中，除了KYC（know your customer），XTransfer會針對每筆交易本身去做風險判斷，例如，可能會去看這筆交易背后的貿(mào)易合同、物流單據(jù)等等。如今XTransfer已經(jīng)實現(xiàn)了絕大多數(shù)交易通過系統(tǒng)自動審核，展業(yè)效率大幅提高、成本大幅降低。
同時XTransfer持續(xù)做風控便利化升級，通過經(jīng)營多年積累的數(shù)據(jù)，以及AI 驅(qū)動的數(shù)字化反洗錢風控系統(tǒng)，在去年實現(xiàn)了入賬免關(guān)聯(lián)訂單，即企業(yè)無需提供貿(mào)易資料，即可以識別交易風險，從而為客戶帶來極致便利化的體驗
成效
目前XTransfer已服務超55萬中小微外貿(mào)企業(yè)，高效識別交易風險，有效降低客戶賬戶出現(xiàn)凍卡等風險。
快報
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復雜的場景，介紹的太簡單