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文 | 元宇宙日爆
AI巨頭的“宮斗劇”還未落幕，加密貨幣巨頭“犯罪劇”就上演了。
美國(guó)時(shí)間11月21日，全球最大的加密貨幣交易公司幣安收到了美國(guó)司法部開(kāi)出43億美元的“巨額罰單”，與對(duì)方達(dá)成和解協(xié)議。
幣安承認(rèn)違反《銀行保密法》 (BSA)中的反洗錢(qián)規(guī)定、未注冊(cè)匯款業(yè)務(wù)以及違反《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)力法》(IEEPA)中規(guī)定的禁止美國(guó)人（包括其美國(guó)客戶）與受美國(guó)制裁的客戶進(jìn)行交易。
幣安創(chuàng)始人兼CEO、加拿大公民趙長(zhǎng)鵬也承認(rèn)未能維持有效的反洗錢(qián) (AML) 計(jì)劃，違反BSA。
11月22日，趙長(zhǎng)鵬在X宣布辭任CEO一職并表示將承擔(dān)責(zé)任，他在卸任長(zhǎng)文中大有退居幕后的意思。而彭博社報(bào)道，趙長(zhǎng)鵬將面臨監(jiān)禁，對(duì)他的量刑聽(tīng)證會(huì)預(yù)計(jì)將于明年2月舉行。
趙長(zhǎng)鵬和幣安強(qiáng)調(diào)美國(guó)司法部的這次處罰“并未指控幣安挪用任何用戶資金”、“也并未指控幣安進(jìn)行任何市場(chǎng)操縱”，但值得注意的是，今年6月指控幣安“涉嫌不當(dāng)處理客戶資金”的監(jiān)管部門(mén)是美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC），而SEC并不在司法部此次公布的調(diào)查與和解機(jī)構(gòu)名單中。目前，這一民事訴訟尚無(wú)定論。
無(wú)論如何，趙長(zhǎng)鵬的認(rèn)罪認(rèn)罰，為他創(chuàng)建了6年的幣安換來(lái)了短暫的喘息之機(jī)，正如他所言，“這對(duì)我們的社區(qū)、幣安和我自己都是最好的。“而美國(guó)多部門(mén)拿全球最大加密貨幣交易所開(kāi)的這一“刀”，則向整個(gè)加密貨幣行業(yè)釋放了強(qiáng)監(jiān)管的信號(hào)。
美國(guó)司法部宣布幣安及其創(chuàng)始人兼CEO“認(rèn)罪”后，盡管幣安不斷強(qiáng)調(diào)“并未指控幣安挪用任何用戶資金，也并未指控幣安進(jìn)行任何市場(chǎng)操縱”，但資金還是從這家全球最大的加密貨幣資產(chǎn)交易所出逃了。
Nansen數(shù)據(jù)顯示，超10億美元資金已從幣安流出。CoinMarketCap數(shù)據(jù)顯示，由幣安生態(tài)推動(dòng)創(chuàng)建的BNBChain鏈上原生資產(chǎn)BNB 24小時(shí)最大跌幅超18%。
超10億美元資金從幣安流出
從美國(guó)司法部公開(kāi)披露的信息看，幣安的雷爆在了美國(guó)監(jiān)管近幾年尤其在意的“反洗錢(qián)和反恐融資”上。
根據(jù)法庭文件，幣安于2017年推出后，在大力吸引的客戶中包括美國(guó)客戶；成為全球最大的加密貨幣交易所后，最大比例的客戶來(lái)自美國(guó)。由于為美國(guó)客戶提供了服務(wù)，幣安被認(rèn)定為需要在 FinCEN 注冊(cè)為貨幣服務(wù)的企業(yè)，必須實(shí)施有效的反洗錢(qián)計(jì)劃。
然而，司法部指出，幣安未能遵守美國(guó)法律實(shí)施防止洗錢(qián)的控制措施和程序，非法行為者利用了幣安的交易所以各種方式進(jìn)行，包括進(jìn)行混合服務(wù)交易，混淆了加密貨幣的來(lái)源和所有權(quán)；轉(zhuǎn)移勒索軟件變種的非法收益；以及暗網(wǎng)市場(chǎng)交易、交易所黑客和各種與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的詐騙的轉(zhuǎn)移收益。
此外，司法部新聞稿顯示，幣安知道美國(guó)的《制裁法》禁止美國(guó)人（包括其美國(guó)客戶）與受美國(guó)制裁的客戶進(jìn)行交易，包括伊朗等全面制裁司法管轄區(qū)的客戶。“盡管如此，幣安并未實(shí)施阻止美國(guó)用戶與伊朗用戶進(jìn)行交易的控制措施；而且，由于這一故意失誤，2018 年 1 月至 2022 年 5 月期間，幣安故意造成美國(guó)用戶和常住伊朗用戶之間超過(guò) 8.98 億美元的交易。”
最終，43多億美元的處罰成為認(rèn)罪協(xié)議的一部分，其25.1億美元屬于沒(méi)收，18.05億美元屬于刑事罰款；此外，幣安同意保留獨(dú)立合規(guī)監(jiān)察員三年，并糾正和加強(qiáng)其反洗錢(qián)和制裁合規(guī)計(jì)劃。
除罰款外，幣安還將完全退出美國(guó)市場(chǎng)，趙長(zhǎng)鵬被“禁止現(xiàn)在或?qū)?lái)參與幣安的任何運(yùn)營(yíng)或管理”。
11月22日，趙長(zhǎng)鵬在X公開(kāi)發(fā)布長(zhǎng)文，宣布自己將卸任CEO， “我犯了錯(cuò)誤，我必須承擔(dān)責(zé)任，這對(duì)我們的社區(qū)、幣安和我自己都是最好的。”
而根據(jù)彭博社報(bào)道，根據(jù)認(rèn)罪協(xié)議，趙長(zhǎng)鵬面臨的監(jiān)禁時(shí)間預(yù)計(jì)刑期不會(huì)超過(guò) 18 個(gè)月，量刑聽(tīng)證會(huì)定于明年 2 月舉行。
幣安與趙長(zhǎng)鵬的認(rèn)罪結(jié)束了美國(guó)司法部對(duì)幣安長(zhǎng)達(dá)數(shù)年的的調(diào)查，但等著它的還有美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）。
需要注意的是，參與調(diào)查或達(dá)成和解的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括美國(guó)司法部、美國(guó)財(cái)政部及外國(guó)控制資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò) (FinCEN)和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC），但并不包括SEC。
幣安及其高管強(qiáng)調(diào)美國(guó)司法部“并未指控幣安挪用任何用戶資金”，但指控幣安涉嫌不當(dāng)處理客戶資金的美國(guó)監(jiān)管部門(mén)是SEC。
今年6月5日，SEC起訴幣安和趙長(zhǎng)鵬，指控該公司及其領(lǐng)導(dǎo)者涉嫌不當(dāng)處理客戶資金、對(duì)投資者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)撒謊、經(jīng)營(yíng)未經(jīng)注冊(cè)的交易所、非法向美國(guó)投資者供應(yīng)和出售證券等。7月6日，SEC要求法院頒發(fā)臨時(shí)限制令，凍結(jié)與Binance.US運(yùn)營(yíng)和持有公司相關(guān)的資產(chǎn)稱，發(fā)現(xiàn)多項(xiàng)違規(guī)行為，包括外部公司可能秘密地訪問(wèn)美國(guó)客戶的資金。
到了8月28日，SEC向法院提交了針對(duì)幣安的動(dòng)議，允許SEC在公眾視線之外提交針對(duì)幣安的文件；11月15日，一位法官拒絕了SEC與Binance案件的保護(hù)令。這期間，幣安、Binance.US和趙長(zhǎng)鵬提出過(guò)上訴，請(qǐng)求法院駁回SEC對(duì)他們的指控。
截止目前，SEC對(duì)幣安的這起民事起訴還沒(méi)有定論，值得外界持續(xù)關(guān)注。
在美國(guó)，幣安早期的激進(jìn)方式令它獲得了大量的市場(chǎng)份額，但持續(xù)面臨著與監(jiān)管的纏斗，與司法部的和解算是為它贏得了一息喘息之機(jī)，趙長(zhǎng)鵬的低頭至少為Binance.US換來(lái)了在美國(guó)穩(wěn)定發(fā)展的機(jī)會(huì)。
畢竟，對(duì)于任何公司來(lái)說(shuō)，保住平臺(tái)與保住用戶是休戚與共的關(guān)系，而合規(guī)與否越來(lái)越關(guān)乎一家加密貨幣交易平臺(tái)的命運(yùn)，這也是為何“和解案”發(fā)生后，幣安與其高管反復(fù)對(duì)外強(qiáng)調(diào)未被指控挪用用戶資金、未被指控市場(chǎng)操縱的原因。
事發(fā)后，幣安聯(lián)合創(chuàng)始人何一在社區(qū)中承認(rèn)，“我們?cè)缙诤弦?guī)不夠好，犯錯(cuò)就得挨打。”同時(shí)強(qiáng)調(diào)，“幣安沒(méi)動(dòng)用戶錢(qián)，沒(méi)操作市場(chǎng)，合規(guī)搞好還是好孩子。”
何一在社區(qū)強(qiáng)調(diào)用戶資產(chǎn)的安全性
而接替趙長(zhǎng)鵬成為新任CEO的Richard Teng，擁有多年的金融服務(wù)和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，曾擔(dān)任阿布扎比全球市場(chǎng) (ADGM) 金融服務(wù)監(jiān)管局首席執(zhí)行官；新加坡交易所（SGX）首席監(jiān)管官；新加坡金融管理局企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)。
Richard在X表示，“幣安仍是全球交易量最大的加密貨幣交易所，我們的資本結(jié)構(gòu)無(wú)債務(wù)，費(fèi)用適度，盡管我們向用戶收取的費(fèi)用較低，但我們擁有十分可觀的收入和利潤(rùn)。”
有趣的是，幣安的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手Coinbase的主管Conor Grogan拿出數(shù)據(jù)證明罰款并不會(huì)摧毀幣安。他稱，據(jù)幣安Proof of Reserves數(shù)據(jù)，其加密資產(chǎn)持倉(cāng)為 63.5 億美元，其中穩(wěn)定幣 31.9 億美元，不包括鏈下現(xiàn)金余額或不在PoR中錢(qián)包里的資金，“因此，幣安極可能在不出售加密資產(chǎn)的情況下全額支付 43 億美元罰款。”
“司法部要求幣安支付 43 億美元的罰款和沒(méi)收。這是我們?cè)谛淌掳讣邢蚱髽I(yè)被告做出的最嚴(yán)厲處罰之一。”美國(guó)司法部部長(zhǎng)Merrick B. Garland在對(duì)幣安的處罰發(fā)言最后強(qiáng)調(diào)，“使用新技術(shù)違法并不會(huì)讓你成為破壞者，它讓你成為罪犯。”
這個(gè)在美國(guó)監(jiān)督司法部門(mén)的政府權(quán)力機(jī)構(gòu)拿全球最大的加密貨幣交易所開(kāi)刀，釋放的信號(hào)直指加密貨幣領(lǐng)域，副部長(zhǎng)Lisa O. Monaco 更明確地點(diǎn)出了這一點(diǎn)，“今天的指控和認(rèn)罪，再加上超過(guò) 40 億美元的罰款，向加密貨幣和DeFi公司發(fā)出了明確無(wú)誤的信息：如果你為美國(guó)客戶服務(wù)，你就必須遵守美國(guó)法律。”
事實(shí)上，美國(guó)的加密監(jiān)管卻從未停止，Bitfinex、Tether、Coinbase、Tron都曾收到過(guò)大額罰單，僅在司法部的公開(kāi)文件庫(kù)里，這些公司的名字就經(jīng)常出現(xiàn)。
早在2016年，CFTC就起訴Bitfinex，指控其為散戶大宗商品交易提供非法場(chǎng)外融資且未注冊(cè)期貨相關(guān)牌照，并命令其支付7.5萬(wàn)美元罰款。2019年，CFTC再次對(duì)Bitfinex提出民事指控，罪名還加上了涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定。此案最終于2021年10月年達(dá)成和解，以Bitfinex支付150萬(wàn)美元罰款終結(jié)。
同年，CFTC指控Tether對(duì)其發(fā)行的穩(wěn)定幣做出誤導(dǎo)性聲明。2021年10月，Tether為此支付了4100萬(wàn)美元罰款。
2021年3月，美國(guó)合規(guī)的加密貨幣交易所Coinbase也收到了來(lái)自CFTC的警示，后續(xù)以650萬(wàn)美元罰款以達(dá)成和解，而SEC也指控該公司存在違反美國(guó)證券法行為。
Tron創(chuàng)始人、火必全球顧問(wèn)委員會(huì)成員孫宇晨也于今年3月收到了美國(guó)SEC的起訴，指控孫試圖通過(guò)虛擬交易（洗售）計(jì)劃人為T(mén)RX增加交易量，讓員工在其控制的兩個(gè)加密資產(chǎn)交易平臺(tái)賬戶之間進(jìn)行了超過(guò)60萬(wàn)次TRX交易。該訴訟仍在進(jìn)行中。
從罰款數(shù)額記錄看，幣安無(wú)疑遭到了重罰，這家全球最大的加密資產(chǎn)交易所所付出的代價(jià)，也將為整個(gè)加密貨幣行業(yè)在美國(guó)的發(fā)展提出了挑戰(zhàn)。
美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)Janet L. Yellenz則指出了另一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)， “任何機(jī)構(gòu)，無(wú)論位于何處，想要從美國(guó)金融體系中獲益，也必須遵守保護(hù)我們所有人免受恐怖分子、外國(guó)對(duì)手和犯罪侵害的規(guī)則，否則將面臨后果。”
反洗錢(qián)和反恐融資再次以政治正確的一面展現(xiàn)在加密貨幣從業(yè)者面前。
Coinbase CEO發(fā)文強(qiáng)調(diào)，如果產(chǎn)品不合法，你就無(wú)法推出客戶想要的所有產(chǎn)品。幣安的事件將為行業(yè)開(kāi)啟新篇章。他表示：“由于缺乏明確的監(jiān)管，我們?cè)诿绹?guó)運(yùn)營(yíng)中遇到了很多困難，我希望今天的新聞能夠成為最終實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的催化劑。美國(guó)人不應(yīng)該去離岸不受監(jiān)管的交易所才能從這項(xiàng)技術(shù)中受益。”
距離2024年還有1個(gè)月，距離比特幣產(chǎn)量減半還有不到半年，市場(chǎng)預(yù)測(cè)加密貨幣的牛市將在2024年開(kāi)啟，而中止于2023年底、還會(huì)持續(xù)到明年的“幣安案”則為2024年的Web3行業(yè)預(yù)告了新內(nèi)容：監(jiān)管與合規(guī)的樂(lè)章將會(huì)一直伴隨加密貨幣行業(yè)。
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