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隨著歐盟5月歐洲議會(huì)委員會(huì)通過了《加密資產(chǎn)市場監(jiān)管法案》，歐元區(qū)的加密中心之戰(zhàn)也開始打響，德國開始蠢蠢欲動(dòng)。
德國最大、歐盟第二大的銀行德意志銀行已經(jīng)向該國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)--聯(lián)邦金融監(jiān)管局 BaFin（全稱Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht，德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局，是德國主要的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，BaFin 負(fù)責(zé)監(jiān)管德國的銀行、保險(xiǎn)公司和金融市場）申請(qǐng)?zhí)摂M貨幣托管牌照，以擴(kuò)大其收入來源。
該銀行的投資部門 DWS 集團(tuán)此前也表示了類似的政策轉(zhuǎn)變，顯然旨在擴(kuò)大其數(shù)字資產(chǎn)托管服務(wù)。DWS 集團(tuán)此前曾表示有意投資兩家德國加密資產(chǎn)公司：加密貨幣交易產(chǎn)品提供商德意志數(shù)字資產(chǎn)公司和做市商 Tradias。
德意志銀行的企業(yè)部門首次透露了在 2020 年提供數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)服務(wù)的計(jì)劃，但是一直沒有行動(dòng)。隨后的一段時(shí)間里，德國都對(duì)加密行業(yè)表態(tài)不明。2021 年，德意志銀行的調(diào)研機(jī)構(gòu)發(fā)布了名為“支付的未來”系列報(bào)告，其中 3 月份發(fā)布的《比特幣：丁香園效應(yīng)能否成為一個(gè)自我實(shí)現(xiàn)的預(yù)言》中，就表示比特幣的市值可能超過 1 萬億美元并繼續(xù)增長，不容忽視。該報(bào)告還表示只要資產(chǎn)管理公司和企業(yè)繼續(xù)進(jìn)入市場，比特幣價(jià)格“將能夠繼續(xù)進(jìn)一步上漲”。 他們強(qiáng)調(diào)，德國央行和政府現(xiàn)在“了解到比特幣和其他虛擬貨幣正在滲透”。
但是，因?yàn)樾畔⒈趬?，德國方面在加密行業(yè)的動(dòng)態(tài)一直被隱藏在歐盟之中，德國也沒有采取引人注目的具體措施或者發(fā)布新的動(dòng)態(tài)。
轉(zhuǎn)折點(diǎn)發(fā)生在 2023 年伊始。
2023 年 2 月，德意志銀行新加坡分行和 Memento Blockchain 聯(lián)合推出了一個(gè)名為 “Project DAMA（Digital Assets Management Access 數(shù)字資產(chǎn)管理訪問）”的代幣化項(xiàng)目，測試了平臺(tái)的法幣-加密貨幣交易功能。
除了這個(gè)德國最大的銀行，德國第二大交易所集團(tuán)斯圖加特交易所集團(tuán)（Boerse Stuttgart Group）的數(shù)字資產(chǎn)部門斯圖加特?cái)?shù)字公司 3 月 30 日宣布，它已獲得德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局（BaFin）頒發(fā)的作為虛擬貨幣托管人運(yùn)營的最終許可，其旗下交易所 BISON 已經(jīng)通過德國的審核。
而大家在如此密集的時(shí)間內(nèi)紛紛宣布加密交易行業(yè)服務(wù)成果，主要原因還是歐盟監(jiān)管條例頒布之前的鋪路。
隨后，在 5 月份，歐盟終于統(tǒng)一了監(jiān)管框架，加密貨幣資產(chǎn)市場 (MiCA) 要求任何在歐盟提供加密相關(guān)服務(wù)的公司必須在歐盟成員國之一獲得注冊(cè)，才能在整個(gè)歐盟開展業(yè)務(wù)。這也意味著，歐盟境內(nèi)的加密資產(chǎn)服務(wù)運(yùn)營主體只需要遵守一個(gè)監(jiān)管框架的要求，就能在擁有 5 億消費(fèi)者的 27 個(gè)歐盟成員國國內(nèi)運(yùn)營。
上述提到的 2 家德國交易所，在 MiCA 法案頒布實(shí)施以后，就能順利在全歐元區(qū)進(jìn)行加密交易服務(wù)的提供。在 MiCA 生效之前，加密行業(yè)公司必須遵守歐盟各成員國 27 個(gè)不同的監(jiān)管框架，并且，因?yàn)榈聡恢币詠聿⒉皇羌用苡押脟?，因此在德國和法國的監(jiān)管成本更高。
本次德國趕在法案頒布之前就進(jìn)行了加密交易服務(wù)的實(shí)驗(yàn)，但是 MiCA 監(jiān)管框架的監(jiān)管對(duì)象中，只涵蓋了公用事業(yè)代幣、資產(chǎn)參考代幣和所謂的“穩(wěn)定幣發(fā)行者”。另外，它還包括服務(wù)提供商，如交易場所和持有加密資產(chǎn)的錢包。但是并不適用于“以完全去中心化的方式提供的、沒有任何中介的加密資產(chǎn)服務(wù)”，也就是無法對(duì)包括 NFT 和 DeFi 在內(nèi)的領(lǐng)域?qū)嵤┍O(jiān)管。具體監(jiān)管適用范圍，請(qǐng)參看鏈得得之前深度文章【鏈得得獨(dú)家】歐盟《加密資產(chǎn)市場條例》拆解，并不適用于 CBDC 和 NFT 和詳解歐盟 MiCA 法案：將成為全球加密監(jiān)管“示范法”，以及 7500 字長文：歐盟推出的加密行業(yè) MiCA 監(jiān)管框架全解析 - 加密大一統(tǒng)時(shí)代的開篇。
美國今日的監(jiān)管全靠執(zhí)法機(jī)構(gòu)的訴訟來完成，倒逼加密行業(yè)巨頭們倉皇而逃，具體請(qǐng)參看鏈得得之前文章：【鏈得得獨(dú)家】加密交易所“出逃”：美國 SEC 接連訴訟，中東和香港紛紛出手。此舉更是讓幣價(jià)出現(xiàn)了無比戲劇的波動(dòng)，具體請(qǐng)參看鏈得得之前文章：【鏈得得獨(dú)家】SEC 的強(qiáng)監(jiān)管位比特幣帶來逆勢反彈，但幣安全球布局著實(shí)受到了影響。
目前整個(gè)行業(yè)都在逃離美國，但是，正如鏈得得之前文章中提到的，包括歐盟、英國、瑞士、香港和阿拉伯聯(lián)合酋長國，已經(jīng)采用比美國更友好的法規(guī)來接受加密貨幣。尤其是歐盟新的加密貨幣資產(chǎn)市場 (MiCA) 法的通過，吸引了很多交易所和相關(guān)加密行業(yè)巨頭往歐洲轉(zhuǎn)移重心。具體請(qǐng)參考鏈得得之前文章：【鏈得得獨(dú)家】一文透析歐盟監(jiān)管條例：手把手教寫白皮書，只有 3 類加密資產(chǎn)獲批。
但是，受俄烏沖突、新冠疫情等影響，歐盟的加密行業(yè)一直沒有什么進(jìn)展，已經(jīng)沒有了與亞洲、美國抗衡的實(shí)力。無論是在技術(shù)上還是市場規(guī)模上，歐盟都落后了許多。短期內(nèi)歐盟都沒有辦法去爭奪全球加密中心的寶座，目前，只能靠在歐盟區(qū)域內(nèi)的廝殺來穩(wěn)固市場，以取得局部性進(jìn)展，并進(jìn)一步與環(huán)境優(yōu)渥的中國香港、韓國以及固若金湯的日本相抗衡。
同樣，我們也不能小覷美國的這波強(qiáng)勢打壓，此次正好遇上了歐盟的 MiCA 法案的頒布。紛紛外逃的加密巨頭們，如果首選來歐盟區(qū)發(fā)展，世界加密局勢很可能會(huì)再次發(fā)生逆轉(zhuǎn)，屆時(shí)英國或者德國爭奪全球加密中心寶座的日子也可能會(huì)到來。
【本文原發(fā)布于鏈得得，授權(quán)鈦媒體App發(fā)布，作者：毛利五郎】
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