在線會(huì)議，不再是線下會(huì)議的替代，已成為組織溝通的新工具，看見(jiàn)更多新可能。“打破溝通壁壘，提升組織效率”已成各界共識(shí)，但如何在千人千面的個(gè)性化需求下打造標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)定、靈活的服務(wù)，構(gòu)筑真正安全、高效的溝通體驗(yàn)，助力各個(gè)行業(yè)的企業(yè)和組織高效創(chuàng)新？
鈦媒體、騰訊會(huì)議聯(lián)合重磅推出「溝通新范式」系列專(zhuān)題，選取不同行業(yè)里的代表性企業(yè)，深入一線親歷者視角，溯源新技術(shù)時(shí)代下企業(yè)和組織如何運(yùn)用低成本、高效能的技術(shù)方式，解決溝通痛點(diǎn)，激活沉淀數(shù)據(jù)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)全鏈路創(chuàng)新，打造溝通新范式。通過(guò)案例挖掘，我們希望能為更多在探索打破溝通壁壘的組織和企業(yè)，提供一些可以復(fù)用的經(jīng)驗(yàn)和點(diǎn)滴啟發(fā)。
本期「溝通新范式」聚焦金融行業(yè)，探索富國(guó)基金在金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)對(duì)與思考。
基金公司的本質(zhì)是數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的公司。
他們連接著資金的流轉(zhuǎn)、指令的下達(dá)、交易系統(tǒng)的運(yùn)行，并根據(jù)信息數(shù)據(jù)分析，支持基金投資策略實(shí)施，從而促成資產(chǎn)的管理。
一支基金產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和平穩(wěn)運(yùn)作要涉及前中后臺(tái)多部門(mén)。比如產(chǎn)品部制定產(chǎn)品策略及產(chǎn)品配套法律文件，提供多層次、多元化的產(chǎn)品線；市場(chǎng)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售，將不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品，銷(xiāo)售給不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的人群；投研、交易、風(fēng)控、信息技術(shù)、運(yùn)營(yíng)等部門(mén)協(xié)同，確保投研成果轉(zhuǎn)化、交易平穩(wěn)運(yùn)行。此中，合規(guī)滲透至上述各條線業(yè)務(wù)的方方面面。每個(gè)環(huán)節(jié)都需要大量和高效的協(xié)同溝通，信息才能得以共享、流轉(zhuǎn)和推廣。
疊加數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的大環(huán)境下，人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)和物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)，正不斷優(yōu)化著基金公司的服務(wù)內(nèi)容、協(xié)同手段和溝通方式，以期滿(mǎn)足不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境及客戶(hù)需求。
作為中國(guó)資本市場(chǎng)最早成立的十家公募基金管理公司之一，富國(guó)基金數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，富國(guó)基金及旗下子公司資管總規(guī)模超13500億元。在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，自成立以來(lái)富國(guó)基金發(fā)行了國(guó)內(nèi)首只創(chuàng)新封閉式債券基金、首只主動(dòng)量化指數(shù)增強(qiáng)基金、首只創(chuàng)新分級(jí)債券基金、首只全球債券基金、首只浮動(dòng)費(fèi)率債券基金、首批養(yǎng)老FOF產(chǎn)品、首批開(kāi)放式與封閉式科創(chuàng)基金等多只創(chuàng)新產(chǎn)品。不僅如此，富國(guó)基金還是全國(guó)最早一批通過(guò)數(shù)字化技術(shù)來(lái)支持業(yè)務(wù)發(fā)展的基金公司之一。
“盡管金融業(yè)數(shù)字化程度較高，但依然面臨較大挑戰(zhàn)。”富國(guó)基金信息技術(shù)部總經(jīng)理李強(qiáng)坦言，數(shù)字化不同于過(guò)往系統(tǒng)化、信息化建設(shè)，核心是讓數(shù)據(jù)發(fā)揮真正的價(jià)值。
在富國(guó)基金看來(lái)，基金公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心不僅僅是數(shù)據(jù)的協(xié)同，還要達(dá)到人的協(xié)同。從投研、交易風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)，每個(gè)環(huán)節(jié)都需要深入、徹底地實(shí)現(xiàn)數(shù)字化改造，讓數(shù)據(jù)真正產(chǎn)生價(jià)值，與業(yè)務(wù)深度融合、反哺業(yè)務(wù)。
富國(guó)基金信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理 李強(qiáng)
在基金公司，作為核心部門(mén)之一的投研部門(mén)，需要巨大的數(shù)據(jù)投入，投研涉及研究、組合管理、投資決策、交易、風(fēng)控、清算等多個(gè)過(guò)程。
但是，基金公司普遍缺乏統(tǒng)一的平臺(tái)來(lái)協(xié)同上述過(guò)程，而是通過(guò)一系列不同的系統(tǒng)分別完成，比如研究管理，資產(chǎn)配置、交易支持和資金清算等等。
由于每個(gè)環(huán)節(jié)自成一個(gè)系統(tǒng)，系統(tǒng)的分立導(dǎo)致很大的數(shù)據(jù)挑戰(zhàn)。比如，基金行業(yè)數(shù)據(jù)涉及領(lǐng)域較廣，各類(lèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)龐雜；數(shù)據(jù)模型標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，導(dǎo)致重復(fù)性人工操作；數(shù)據(jù)內(nèi)容交叉，產(chǎn)生了大量碎片化的數(shù)據(jù)。因此，基金公司需要通過(guò)自主研發(fā)以及采購(gòu)市場(chǎng)上的系統(tǒng)進(jìn)行整合，生成適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的信息體系。
實(shí)現(xiàn)投研的數(shù)字化，不僅要橫向打通不同行業(yè)的數(shù)據(jù)，還要縱向打通渠道客戶(hù)等數(shù)據(jù)，才能實(shí)現(xiàn)整個(gè)數(shù)字化鏈條的系統(tǒng)協(xié)同。
早在2003年左右，富國(guó)基金就開(kāi)始啟動(dòng)整體信息系統(tǒng)的建設(shè)。據(jù)李強(qiáng)介紹，富國(guó)基金的信息系統(tǒng)建設(shè)發(fā)展主要分為三個(gè)階段：
“1.0和2.0時(shí)代都是先滿(mǎn)足業(yè)務(wù)的功能，達(dá)到‘數(shù)據(jù)可用’，3.0是讓‘數(shù)據(jù)好用’，富國(guó)基金正處于2.0建設(shè)和積極探索3.0時(shí)代的過(guò)程中。”李強(qiáng)表示。
從“可用”到“好用”要付出很多努力，這要求富國(guó)基金實(shí)現(xiàn)合作共研。
其中之一是不斷改進(jìn)現(xiàn)有系統(tǒng)。隨著富國(guó)基金業(yè)務(wù)和組織需求的不斷增加，系統(tǒng)需要持續(xù)迭代。細(xì)化來(lái)看，隨著不同投資標(biāo)的增加，原有系統(tǒng)已滿(mǎn)足不了現(xiàn)有業(yè)務(wù)需求。
同時(shí)，需及時(shí)發(fā)現(xiàn)更好的金融科技工具來(lái)提升研究效率。當(dāng)前，投研對(duì)數(shù)據(jù)量要求日益增加，需要更有效的工具輔助投研人員做深研究和擴(kuò)大信息渠道，提升其快速判斷和檢索資源關(guān)聯(lián)性和相似性的能力，例如圖計(jì)算、知識(shí)圖譜等新技術(shù)。
除了投研硬實(shí)力，運(yùn)營(yíng)數(shù)字化和強(qiáng)大的中后臺(tái)能力也是現(xiàn)階段金融數(shù)字化能力比拼的重要領(lǐng)域。
哪怕是簡(jiǎn)單的基金開(kāi)戶(hù)，背后的工作也非常復(fù)雜。李強(qiáng)介紹道，一只基金在開(kāi)始運(yùn)作前，需要到不同的銀行和交易所開(kāi)戶(hù)，每個(gè)賬戶(hù)需提交的標(biāo)準(zhǔn)材料也不同，人工操作速度太慢，若一天成立多只基金產(chǎn)品，開(kāi)設(shè)賬戶(hù)的數(shù)量進(jìn)一步增加。“此時(shí)，系統(tǒng)化的運(yùn)營(yíng)后臺(tái)顯得至關(guān)重要。這要求基金公司需要提前與對(duì)接的銀行和交易所達(dá)成流程協(xié)同，通過(guò)錄音、錄像等合規(guī)的方式，系統(tǒng)再自動(dòng)生成所需要的全部材料，快速提升了業(yè)務(wù)對(duì)接效率。”李強(qiáng)說(shuō)。
“優(yōu)秀的運(yùn)營(yíng)后臺(tái)能實(shí)現(xiàn)客戶(hù)服務(wù)和陪伴，真正了解客戶(hù)。這一環(huán)節(jié)下，數(shù)字化的不再只是數(shù)據(jù)。”他表示。那么，又該如何實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的有效觸達(dá)？“連接”便是其中的關(guān)鍵詞。
“我們需要真正了解客戶(hù)的需求，而不是簡(jiǎn)單將把產(chǎn)品發(fā)布出去。通過(guò)數(shù)字化系統(tǒng)協(xié)同，了解客戶(hù)是誰(shuí)？需求是什么？真正做到陪伴客戶(hù)，和客戶(hù)成為朋友。”李強(qiáng)說(shuō)。
由于業(yè)務(wù)需求，基金公司需要頻繁地與投資者溝通，做大量的金融路演，及時(shí)且精準(zhǔn)地向客戶(hù)傳遞投資信息。
傳統(tǒng)的路演模式是直播、電話(huà)會(huì)議或線下交流，但上述方式已較難滿(mǎn)足基金公司日益增加的業(yè)務(wù)推廣需求。
例如，傳統(tǒng)的直播形式無(wú)法讓投研人員與客戶(hù)進(jìn)行良好的互動(dòng)，而電話(huà)作為音頻交流，無(wú)法實(shí)現(xiàn)內(nèi)容共享。在疫情影響下，線下活動(dòng)也受到限制，溝通、傳播效果并不一定盡如人意。
在此背景下，線上路演逐漸成為基金公司對(duì)外溝通的“新剛需”。
綜合考慮與原有系統(tǒng)的融合、使用門(mén)檻、配套服務(wù)等多方面因素后，騰訊會(huì)議成為富國(guó)基金的路演會(huì)議系統(tǒng)最終敲定的產(chǎn)品。2021年9月，富國(guó)基金與騰訊會(huì)議達(dá)成會(huì)議路演解決方案合作，2021年12月正式上線，一定程度解決了富國(guó)基金過(guò)去在線上會(huì)議的受到的技術(shù)挑戰(zhàn)。
在李強(qiáng)看來(lái)，富國(guó)基金希望路演會(huì)議系統(tǒng)簡(jiǎn)單、安全且運(yùn)維成本低。大型的線上路演參與人數(shù)在500人甚至上千人左右，會(huì)議系統(tǒng)需非常穩(wěn)定地支持上千人同時(shí)在線，同時(shí)實(shí)現(xiàn)所有人員“一鍵使用”，學(xué)習(xí)成本及使用門(mén)檻低，提高線上路演效率。
同時(shí)，金融路演為滿(mǎn)足合規(guī)要求，所有的路演視頻及錄音需自動(dòng)保存。富國(guó)基金通過(guò)接入騰訊會(huì)議API，實(shí)現(xiàn)了在滿(mǎn)足合規(guī)的基礎(chǔ)上的路演、會(huì)議、直播一體的音視頻互動(dòng)解決方案。支持自動(dòng)語(yǔ)音轉(zhuǎn)文字、無(wú)限的存儲(chǔ)空間及相關(guān)API，依托豐富的白名單、特邀會(huì)議、僅內(nèi)部員工參會(huì)等會(huì)議形式，大大提升了會(huì)議管理的安全等級(jí)，較好地把控了路演內(nèi)容合規(guī)管理和安全控制，實(shí)現(xiàn)了在會(huì)前、會(huì)中、會(huì)后各環(huán)節(jié)根據(jù)金融監(jiān)管要求進(jìn)行合規(guī)設(shè)計(jì)，并實(shí)現(xiàn)了全流程的閉環(huán)管理。
不僅如此，在內(nèi)部辦公場(chǎng)景中，騰訊會(huì)議也是富國(guó)基金的“辦公必需品”。李強(qiáng)介紹稱(chēng)，現(xiàn)在員工使用騰訊會(huì)議非常熟練，在兩地、樓層間等辦公場(chǎng)景中，都有大量應(yīng)用，所有辦公場(chǎng)所會(huì)議室的屏幕都安裝了騰訊會(huì)議系統(tǒng)，上線2個(gè)多月的時(shí)間，參會(huì)人數(shù)超4000人次。
“下一步，我們會(huì)輔助員工如何在數(shù)百方接入的會(huì)議和路演場(chǎng)景中，開(kāi)好每一場(chǎng)會(huì)、做好每一場(chǎng)路演。”李強(qiáng)希望，借此會(huì)議系統(tǒng)，進(jìn)一步在公司員工間發(fā)揮溝通協(xié)作的價(jià)值，創(chuàng)造更多新可能。
可以說(shuō)，基金公司以及整個(gè)金融行業(yè)天然具備數(shù)字化屬性，無(wú)論是業(yè)務(wù)內(nèi)容還是信息系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)用方面，數(shù)字化程度均較高。但即便如此，金融行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中依然面臨著挑戰(zhàn)。
“最大的挑戰(zhàn)是我們對(duì)數(shù)字化的理解認(rèn)識(shí)還不夠。”李強(qiáng)坦言，不同于信息化、系統(tǒng)化的建設(shè)，數(shù)字化的意義在于讓數(shù)據(jù)創(chuàng)造價(jià)值。當(dāng)下很多場(chǎng)景中的數(shù)字化只是解決了數(shù)據(jù)的收集，尚未實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的應(yīng)用，數(shù)據(jù)的價(jià)值未能產(chǎn)生更大效用。
“讓數(shù)據(jù)推進(jìn)應(yīng)用，‘金融+科技’，一定是跟業(yè)務(wù)相伴相通，互相促進(jìn)，互相成長(zhǎng)，互相耦合。”李強(qiáng)指出，“金融科技不是萬(wàn)能的，其價(jià)值在于找到一個(gè)契合點(diǎn)，幫助企業(yè)提升效率、發(fā)現(xiàn)更多人力無(wú)法覆蓋的領(lǐng)域，進(jìn)而加深業(yè)務(wù)外延的能力。”
以會(huì)議為切入點(diǎn)，騰訊會(huì)議在與金融行業(yè)和富國(guó)基金業(yè)務(wù)的結(jié)合中，滿(mǎn)足了會(huì)議過(guò)程前、中、后的需求，擴(kuò)大了溝通協(xié)作的外延。未來(lái)，在線會(huì)議系統(tǒng)與金融行業(yè)特性如何深度融合、賦能業(yè)務(wù)，成為連接眾多應(yīng)用和終端的集成平臺(tái)需要思考的一個(gè)問(wèn)題，也是富國(guó)基金和騰訊會(huì)議下一步合作的方向。
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年2月底，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)26.34萬(wàn)億元，刷新歷史高點(diǎn)。規(guī)模之下，金融行業(yè)的數(shù)字化能力將迎來(lái)更大考驗(yàn)。“讓金融行業(yè)看得更遠(yuǎn)，希望未來(lái)有更多技術(shù)合作伙伴能與富國(guó)基金朝著這個(gè)方向共同探索。”李強(qiáng)表示。
（本文首發(fā)鈦媒體App 作者 | 秦聰慧，編輯 | 蓋虹達(dá)）
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