取款超5萬不再需要登記
2025.11.29 12:29?
11月28日發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》），強調(diào)金融機構(gòu)基于風險開展客戶盡職調(diào)查，把握好洗錢風險防控和優(yōu)化金融服務(wù)的平衡。其中，“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。根據(jù)新規(guī)，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風險狀況來決定是否要“多問幾句”:出現(xiàn)較高洗錢風險時，銀行“強化調(diào)查”了解資金來源和用途;對于低風險情形，則采取簡化措施。 (21財經(jīng))&pic=https://images.tmtpost.com/uploads/images/2023/10/20231026171706975.png)
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鈦媒體App 11月29日消息，中國人民銀行官網(wǎng)11月28日發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》），強調(diào)金融機構(gòu)基于風險開展客戶盡職調(diào)查，把握好洗錢風險防控和優(yōu)化金融服務(wù)的平衡。其中，“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。根據(jù)新規(guī)，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風險狀況來決定是否要“多問幾句”:出現(xiàn)較高洗錢風險時，銀行“強化調(diào)查”了解資金來源和用途;對于低風險情形，則采取簡化措施。 (21財經(jīng))
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炸騙也好洗潛也好，都是刑事犯罪層面的事情，一個銀行前臺的小妹妹，能搞定？
你是前臺，說白了就是政策的最底層執(zhí)行人，一個客戶過來取錢，你怎么知道ta洗潛的風險高低。這個正策的可操作性在哪里。沒政策前，原來出了問題，和前臺沒關(guān)系。后來出了一刀切政策，前臺執(zhí)行政策就行，出了問題還是和前臺沒關(guān)系?，F(xiàn)在這個新政策出來，沒出問題沒啥，但出了問題，就說前臺沒判斷好風險，前臺們這下真完犢子了
別啊，把老百姓看的死死的，怎么不看啦，1萬都要監(jiān)控下